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赣州银行年内首张罚单出炉 内控管理问题依旧存在
发布日期:2019-06-28 00:05   来源:未知   阅读:

  财经网6月26日讯 日前,银保监会官网发布信息显示,中国银保监会赣州监管分局公布了对赣州银行的行政处罚。

  该行政处罚显示,赣州银行因监管统计数据屡次错报且数据报送管理不力等行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定,中国银保监会赣州监管分局对该行罚款20万元。

  财经网查询银保监会官网后发现,这是该行今年首张罚单。但在去年,赣州银行先后因各类违规情况被罚12次。而据财经网了解,此次罚单的出现,依旧与其内控管理有关。

  据统计,该行去年曾因未按规履行客户身份识别、资料保存、报送可疑交易报告等多种类型问题被罚。值得注意的是,该行贷款问题同样突出。去年以来,还曾连续经历了分行行长信贷业务巨额受贿被判决、向空壳企业发放贷款被罚、掩盖不良贷款被国家审计署点名、贷款减值损失增幅扩大等问题。

  据财经网检索中国裁判文书网后发现,赣州银行裁判年份在2019年的判决高达269件。另据媒体报道,仅5月份以来,赣州银行作为诉讼人的金融借款合同纠纷判决书和执行裁定书就逾30份,涉诉金额逾1.2亿元。涉诉案件主要为江西省内中小微企业借款逾期,批发零售、制造和房地产等行业企业较为集中,且多集中于新余、南昌等区域。

  上述媒体还称,今年3月15日,赣州银行新余分行原行长赵文彬、渝水支行原行长刘志强的刑事判决书,二人利用职务上的便利,在办理委托贷款业务中,单独或共同向他人索取银行承兑汇票,为他人谋取利益,构成非国家工作人员受贿罪,且数额巨大,总计高达6420万元。

  而据财经网梳理,赣州银行还频因信贷业务违规被监管处罚。2018年11月,赣州银行一次性收到地方监管分局开出的10张罚单,其中因违规审查审批向不具备授信条件的关联空壳企业发放贷款及签发银行承兑汇票、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票、违规转让信贷资产等事项共收7张罚单。

  除了信贷业务频频违规,2018年11月,赣州银行还因掩盖不良贷款被国家审计署点名。据国家审计署官网《2018年第三季度跟踪审计发现的主要问题》显示,截至2018年9月底,赣州银行总行营业部及所属27家支行有2.37亿元贷款逾期1年以上,但仍分类为“正常”或“关注”贷款。

  同年8月,中国人民银行南昌中心支行网站发布行政处罚信息显示,赣州银行股份有限公司萍乡分行存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录及未按照规定报送大额和可疑交易报告等违法行为,对其处以人民币20万元罚款。

  而在信贷业务频生事端的背景之下,赣州银行也出现了贷款减值损失增幅扩大。据该行2018年年报显示,截至2018年年末,赣州银行贷款减值损失9.6亿元,同比增幅达118.45%,较2017年上升近88个百分点。与此同时,赣州银行贷款减值准备进一步增长,截至2018年末增至19.15亿元,同比增加3.56亿元。

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